Zmiany w rozliczeniach podatku Belki od 1 sty 2024

https://www.bankier.pl/wiadomosc/Wazne-zmiany-w-wyliczeniu-podatku-Belki-O-dziwo-na-lepsze-dla-inwestorow-8556439.html

TLDR:

• Jeżeli masz jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych (po ludzku: masz kasę np. w NN Obligacji lub innym funduszu obligacji) to od nowego roku będziesz musiał rozliczyć podatek Belki sam. Dostaniesz PIT-8 i musisz wypełnić PIT-38.
• Pozwala to rozliczać straty z funduszy razem z zyskami akcji (co jest w sumie bardzo korzystne).
• Warto o tym pamiętać i poinformować znajomych bo łatwo można przegapić tą zmianę. Fundusze obligacji nadal są lepszą opcją do trzymania gotówki niż RORy czy inne bankowe wymysły z ultra niskim oprocentowaniem czy wymyślnymi warunkami (typu nowe środki).

Ogólnie to w fundusze inwestycyjne zazwyczaj inwestują ludzie nie za bardzo mający doświadczenia z giełdą (nie zawsze, ale zazwyczaj), to teraz jeszcze sami będą musieli się rozliczać :D ciekawe czy ogarną.

0xmarcin napisał(a):

Fundusze obligacji nadal są lepszą opcją do trzymania gotówki niż RORy

Czy ja wiem? Banków jest dużo, można co te 3-6 miesiące przenosić się z jednego do drugiego, spełniając tym samym kryteria różnych promocji. Poza tym można obligacje skarbowe kupować bezpośrednio xd

od nowego roku będziesz musiał rozliczyć podatek Belki sam

dokładnie to od 1 stycznia 2024 wchodzą przepisy w życie, więc pierwsze wypełnianie PITu będzie w 2025.

Banków jest dużo, można co te 3-6 miesiące przenosić się z jednego do drugiego, spełniając tym samym kryteria różnych promocji

Nie nie... w funduszu obligacji (ale nie jakieś tam bezpieczne czy ostrożne) gra się na 2 rzeczy:

• Odsetki (ponieważ fundusz pobiera opłatę) są mniej więcej takie samem jak na RORach (jakieś 4-5% teraz)
• Stopy są wysokie więc spekulujemy że za rok czy 2 spadną, wtedy wyceny obligacji pójdą w górę i zarobimy ekstra.

Oczywiście stopy mogą pójść jeszcze bardziej w górę i wtedy możemy też stracić ale wiadomo nie ma ryzyka nie ma zabawy...

PS. Próbowałem kiedyś kupić na rynku wtórnym (giełdzie) obligacje skarbowe, oznaczeń, terminów, dokumentów i optymalizacji podatkowych (kupić tuż przed czy tuż po odcięciu kuponu) jest tyle że wolę dać komuś ten 1 czy 1,5% i mieć spokój (nie liczą tego że te wszystkie transakcje trzeba jeszcze własnoręcznie na PIT wyliczyć).