Mam aplikację w której użytkownik podczas rejestracji podaje dane swojej karty i tworzony jest customer w Stripe (https://stripe.com) + przypisywana jest dana karta.
Następnie wykonując różna akcje w appce, karta jest obciążąna i inni użytkownicy dostają wypłatę przez PayPal lub Venmo.
W jaki sposób ograniczyć możliwość użycia kradzionej karty? Obecnie ktoś z kradzioną kartą może sobie "wyprać" pieniądze. Jakie znacie techniki zabezpieczające?
A Stripe się tym nie zajmuje? To o co pytasz to AML. Nie sądzę żebyś miał duże wymagania do spełnienia pod tym względem, skoro to prosta aplikacja webowa.
https://stripe.com/en-fr/connect/features
https://stripe.com/en-gb/guides/payfacs#alternatives-to-becoming-a-payfac Całość nie tylko od zaznaczonego działu, wcześniej masz wspomniane między innymi AML i KYC
AML to nie antyfraud.
AML wspiera policję w ściganiu przestępców którzy np. są handlarzami narkotyków.
Antyfraud wspiera sprzedawcę w tropieniu podejrzanych transakcji (np. zakup Porsche na Karaibach gdy jestem w Lublinie).
Akurat Stripe ma obie funkcjonalności. https://stripe.com/it-dk/guides/payfacs